المصارف الإسلامية

مقدمة عن البرنامج التدريبي:

تم تصميم هذا البرنامج التدريبي لمساعدة المشاركين في التأهل لتقديم الخدمات المصرفية الإسلامية ومعرفة كيفية القيام بذلك بشكل أفضل. كما أنه سيساعدهم على تطوير المهارات الإدارية والسلوكية المهمة للبنوك الإسلامية وتحسين الروح المعنوية للموظفين.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية البرنامج  سيكون المشاركون قادرين على:

• فهم المبادئ الأساسية للاقتصاد الإسلامي وتطبيقها في المؤسسات المالية.
• تحليل مصادر وتوظيفات الأموال في المصارف الإسلامية وفقاً للضوابط الشرعية.
• التمييز بين صيغ التمويل والاستثمار الإسلامي وتطبيقها بفعالية.
• تقييم التحديات التي تواجه المصارف الإسلامية وتقديم حلول مبتكرة.
• تطبيق أفضل الممارسات في الخدمات المصرفية الإسلامية مع الالتزام بالرقابة الشرعية والأخلاقية.

الفئات المستهدفة:

• الموظفون العاملون في البنوك والمؤسسات المالية الإسلامية.
• المستشارون الماليون والشرعيون المتخصصون في التمويل الإسلامي.
• المحاسبون والمحللون الماليون المهتمون بالتطبيقات الشرعية في الاقتصاد.
• المدراء التنفيذيون وأصحاب القرار في المؤسسات المصرفية الإسلامية.

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة الأولى:

الاقتصاد الاسلامي

• الاصول العامة للاقتصاد الاسلامي.
• تعريف علم الاقتصاد والاقتصاد الاسلامي.
• المبادئ الاقتصادية في الاسلام.
• التنمية الاقتصادية في الاسلام.
• المشكلة الاقتصادية بين النظم الوضعية والنظام الاسلامي.
• النظام الاقتصادي الاسلامي: خصائص ووسائل وأهداف.
• فقه المعاملات وأحكام العقود.

الوحدة الثانية:

مصادر الاموال في المصرف الاسلامي:

• حسابات جارية.
• حسابات الاستثمار المخصص/المقيد.
• الصكوك.
• حسابات الاستثمار المشترك.

الوحدة الثالثة: 

توظيفات الاموال في المصرف الاسلامي:

• صيغ الاستثمار (تتضمن المشاركة والمضاربة والصكوك والصناديق الاستثمارية).
• صيغ التمويل (تتضمن بيوع المرابحة والمساومة والسلم والاستصناع والتمويل بالاجارة).
• صيغ الاستثمار (تتضمن المشاركة والمضاربة والصكوك والصناديق الاستثمارية).
• دور المصرف الاسلامي في التنمية الاقتصادية والاجتماعية.
• التحديات التي تواجه المصارف الاسلامية.

الوحدة الرابعة : 

الخدمات المصرفية الاسلامية:

• الاعتمادات المستندية.
• الحوالات وخدمة السويفت.
• البطاقات المصرفية.
• الوساطة المالية.
• الكفالات وخطابات الضمان.

الوحدة الخامسة:

مواضيع أساسية في العمل المصرفي الاسلامي:

• الرقابة المالية والشرعية والمركزية.
• أساليب مكافحة غسل الأموال.
• طرق كشف التزوير والتزييف المصرفي.
• أخلاقيات العمل المصرفي الاسلامي.